丹桂飘香硕果累 转型创新谱新篇

人民网上海9月28日电  中国（上海）自由贸易试验区满“三周岁”了。三年来，在党中央的决策部署下，上海自贸区积极围绕促进投资贸易便利化、加快转变政府职能、深化金融领域开放创新、推进上海国际金融中心建设等工作，为中国经济发展增添新动力。中国银行紧跟自贸区发展战略，积极整合总行部门、上海人民币交易业务总部、上海市分行、海外分行和集团附属机构的力量，充分发挥海内外一体化的整体合力，不断加大金融支持自贸区建设的力度，勇做自贸区金融改革的“先行者”。以服务实体经济发展为根本，开发丰富的产品和服务；以强化自身管理为核心,构建全面风险管理体系；以发挥联动优势为抓手,搭建海内外、商投行一体化的联动工作机制和产品创新机制；各项自贸区业务继续保持领先地位，交出了一份领先市场的“成绩单”。

领先——

领先市场的业绩“答卷” 自贸业务的 “首选银行”

中国银行高度重视上海自贸区发展，率先叙做多项金融改革首单业务，自贸区金融业务保持市场领先地位。国务院领导同志来沪调研期间也对中国银行金融支持上海自贸区建设工作表示了充分肯定。

截至2016年8月末，中国银行上海市分行已开立自由贸易账户逾13000户；FT项下人民币存、贷款余额分别为70亿元和816亿元，跨境人民币借款逾130亿元；跨境人民币资金池累计收付1200亿元；为多家跨国公司叙做外汇集中运营业务，实现累计汇划22.62亿美元；向中小企业提供金融支持累计约240亿元，“一带一路”沿线国家累计投放授信超200亿元，累计为大宗商品企业办理各类融资突破1500亿元人民币，为数百家总部经济、世界五百强集团提供综合化金融服务，帮助上千家各类型企业用好自贸区政策红利，为“走出去”和“引进来”企业提供强大金融支持。

中国银行的“上海自贸区综合金融服务模式创新”项目、“‘自贸出海’走出去企业创新金融服务方案”项目，分别荣获2014年度和2015年度上海金融创新成果一等奖、二等奖。近日，该行为托克（中国）办理的商品资产池融资业务，获得香港《财资》杂志2016年度亚洲地区最佳结构化贸易融资方案奖。

提升——

提升金融服务能级 支持实体经济发展

随着自贸区金融改革政策的不断落地，中国银行以服务自贸区内实体经济需求为导向，加快产品及服务创新，全力支持和服务实体经济。

加快产品和服务创新，促进投融资及贸易便利化。中国银行积极践行国家战略要求，持续加强先行先试，助力实体经济转型升级。上海自贸区成立以来，中行已成功叙做40余项首单业务，几乎囊括绝大多数自贸区金融首单业务，相当于每月就有1-2项首单业务发生，在上海自贸区发布的六批金融创新案例中，连续多项业务入选，迅速复制推广有效经验，形成了领先的自贸区金融创新能力。2016年9月23日，上海自贸区成立三周年即将来临之际，中行上海市分行又率先叙做自贸区柜台债券交易，为自贸区金融创新再添新力。同时，为进一步发挥金融引擎作用，该行借助集团遍布全球的网络和资源优势，深化与16家海外分行联动，积极帮助企业拓宽融资渠道，降低融资成本，三年来累计投放FT项下贷款近1200亿元，区内企业的贷款平均利率较境内区外利率下浮了15%；运用跨境人民币借款、FT贷款、分账核算项下境外融资、熊猫债及海外发债等多种方式，满足企业业务发展的多元化需求；作为牵头主承销商，承销自贸区首单非金融企业债务融资工具以及自贸区首单金融机构绿色金融债，积极助力自贸区企业融资新渠道的拓展以及国内银行间债券市场的国际化进程。

发挥国际化优势，支持企业“走出去”。中国银行上海市分行充分结合自贸区境外投资备案改革、投融资便利化等政策，借助于中国银行集团投商行、海内外资源，有效发挥“跨境、跨区域、跨市场”经营协同效应，为企业全球化布局构建了多样、灵活、高效的全球联动授信模式与结构化的融资产品体系，全方位支持国内企业“走出去”。目前，该行跨境并购项目已涉及股权、产业项目、基建施工、品牌技术、资源等多个领域，为上海纺控、上海电气、硅产业、光明集团、锦江集团等百余个“走出去”项目提供了综合金融服务及资金支持，成为企业全球化布局的首选银行。

提升全球现金管理能力，助力总部经济聚集。中国银行上海市分行借助“中银全球现金管理”系统，以流动性管理为核心，针对跨国企业，建立了包括账户管理、收付款管理、投融资、风险管理、跨境现金管理等在内的一站式、全方位、专业化的现金管理服务体系，实现集团客户对全球本外币资金的集中管理和高效运作，取得了良好的市场效应。继该行2013年12月成功叙做自贸区首单跨境人民币双向资金池业务、2014年率先为区内企业开办外汇资金集中运营业务及跨境外汇资金集中收付业务之后，目前已累计为近百户跨国企业提供本外币跨境现金池业务，帮助企业打通境内外现金池，实现了全球资金的统一管理和监控，有效提高了跨国公司全球资金使用效率。

支持要素市场发展，助力国际金融中心建设。中国银行高度重视上海以人民币计价的金融要素市场建设，分别与上海证券交易所、期货交易所、黄金交易所、清算所、外汇交易中心、国际能源交易中心等签署战略合作协议，实现了与主要交易所的全面对接。同时，充分发挥上海人民币交易业务总部、上海市分行等在沪机构的整体合力，积极支持“沪港通”试点，成为“沪股通”独家结算银行和“港股通”结算银行及独家指定银行；全程参与了黄金国际板的系统开发、资金结算平台建设、代理交易测试等工作，成为金交所首批清算银行及A类结算会员，办理了首笔黄金国际板业务，交易量超过650亿元（含自营），市场排名第一；成为“上海金”首批定价会员单位，完成首笔“上海金”定价交易；积极参与黄金沪港通的市场建设，协助上海黄金交易所顺利对接香港金银交易市场；成功叙作铜溢价掉期、人民币苯乙烯、自贸区乙二醇、保税棉花现货代理结算等首单业务，助推自贸区大宗商品现货市场及衍生品市场发展；积极协助原油期货的上市准备工作，率先完成系统改造和对接，实现本外币银期转账、出入金、结售汇等功能；深化与中欧国际交易平台的合作，在GDR、ETF、债券等多个品种的研发和推广上扮演重要角色；发布人民币债券交易指数，为银行系构建的首个服务人民币国际化的交易类债券市场指数。

创新——

创新体制机制建设 完善金融服务体系

中国银行高度重视自贸区业务发展，加强体制机制建设，开展内部转型升级，集聚政策研究、产品创新、系统开发、资源保障等方面的力量，给予自贸区业务全力支持。

加强体制机制建设，加快金融服务响应速度。2013年9月，中国银行成为首批进驻上海自贸区的商业银行，迅速将自贸区金融服务范围扩展至全辖260家网点，并先后在上海建立了全球现金管理平台、跨境投融资与并购平台、大宗商品融资与交易平台、资金交易平台、资产管理平台和个人跨境财富管理服务平台等六大国际型创新平台，推出多项措施不断做深、做精、做专自贸区服务：联通银政企，搭建政策传导机制，主动加强自贸区政策宣导，鼓励更多的实体经济了解和参与自贸区建设，并及时收集企业需求向监管机构反馈沟通；穿透海内外，建立了由总行、国内分行、海外分行等组成的联动、协调与客户服务机制，及时响应客户各类需求，全方位解决客户服务中遇到的困难和问题；融合商投行，建立灵活高效的产品创新机制，为更好地满足不同客户的需求不断创新和改革。

坚持宏观审慎原则，完善全面风险管理。中国银行上海市分行高度重视自贸区业务的风险管理，积极构建覆盖全面、管理专业、有效协同的风险管理和内部控制体系与运行机制，启动风控平台建设和后端流程再造，强化过程管理和动态有效管理，全面提升风险管理的有效性；在反洗钱、反恐融资、反逃税基础上，增加了反套利投机、反欺诈要求，形成了分类制、名单制、嵌入式、触发式的管控体系；借鉴国际先进经验和有关国际惯例，在人民银行上海总部、国家外汇管理局上海分局的指导和支持下，牵头多家上海地区银行联合制定并发布跨境金融服务“展业三原则”同业规范实施机制，在上海自贸区内先行先试，进一步加强行业自律。

完善分账核算单元体系，助力自贸区监管体系建设。中国银行上海市分行积极参与人民银行自贸区资金监测信息系统建设，协助完成自贸区资金监测信息系统的开发、测试及优化工作，并首家通过自贸区分账核算业务（FTU）系统验收，正式启动自贸区分账核算业务，率先实现了标识分设、分账核算、独立出表，以及与人行系统的一点接入、直连报送等功能，建立了“电子围网式”监控体系。上海银监局推出的“自贸试验区银行业务创新监管互动机制”，进一步推动了中国银行上海市分行在“风险可控、商业可持续”的前提下积极开展业务创新。在这项机制下，中国银行落地了多项创新业务。

展望——

展望未来改革发展 充满企望凝聚动力

近期党中央、国务院决定在辽宁、浙江、河南、湖北、重庆、四川、陕西新设7个自贸试验区。“1?3?7”，三年来自贸试验区整体数量增至11个，正快速在全国范围内复制推广。这不仅标志其作为“试验田”的作用不断显现，也意味着新一轮自贸区改革试点探索的大幕渐次拉开。上海自贸区作为全国自贸区的“排头兵”和“先行者”，将以打造五大理念的“最佳实践区”、推进供给侧结构性改革的试验田、服务“一带一路”和长江经济带的重要平台为目标，启动更高标准、高深层次的改革，并在扩大金融市场对外开放、促进面向国际的金融市场平台建设、支持上海国际金融中心建设、服务“双自联动”等方面，发挥更大的作用。

中国银行将以此为契机，在国家发展战略指导和支持下，紧紧围绕“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标，对外贯彻国家要求、借鉴国际经验、满足企业需求、发挥自身优势，对内复制推广金融创新和服务经验至全国自贸区。同时，运用集团国际化、多元化的综合经营能力，凭借全球一体化的联动优势，积极参与上海自贸区的各项金融改革探索，全力支持面向国际的金融市场平台建设，加快推动创新转型，有效防控金融风险，至诚服务实体经济，为上海自贸区和国际金融中心建设贡献更大的力量。