依法治行助力建设长青基业 民生银行上海分行全面布局法治能力提升三年规划

在党和国家依法治国基本方略的指引下，中国民生银行积极推进“法治民生”建设，着力打造法治新银行，自2015年起在全行范围内陆续发布《关于全面推进“法治民生”建设的意见》、《法治民生建设纲要（2017-2019）》、《2020-2022年法治能力提升规划》。民生银行上海分行紧跟总行法治建设工作纲领，围绕总、分行发展战略要求，不断探索法治建设新思路，开展形式多样的法治建设活动，全面提升员工的法治理念与合规意识，让法治精神逐步成为全行经营发展的DNA。

构建制度管理体系  树立法治民生安全防线

为全面推进辖内法治民生建设，民生银行上海分行于2017年发布《上海分行全面落实<法治民生建设纲要（2017-2019）>实施方案》，并逐年形成明确的《工作路线图》，通过三年的各项法治建设活动，在全分行上下形成“尊法、学法、守法、用法”的法治文化，构建法治制度体系与执行机制，加强重点领域法律风险管理，强化法治绩效考核监督，培养法治新人才，着力打造法治建设专业团队。

一是加强法律专业支持，统筹法律风险管理。通过法律顾问机制建设，民生银行上海分行进一步明确法律顾问对重大经营管理决策、创新业务、法律风险预警与处置、诉讼管理、知识产权保护、法治文化建设等方面的工作内容，提高法律顾问参与重大经营决策的作用，深化对重大客户、重大项目的全程法律服务，以法律支撑为业务发展保驾护航。仅2019年就为分行首笔定增股票协议转让、跨境并购贷款、二级市场配资业务风险处置等十余个重大项目提供法律风险防控及文本审查的全流程服务，涉及金额上百亿元。同时，通过业务方案设计的前期参与，培育和锻炼了一批既具备法律知识也拥有从业经验的专业团队，目前，民生银行上海分行持有公司律师证的法律顾问已增加至六人。此外，民生银行上海分行制定下发法治评估管理办法，加强对辖内各经营机构的法治管理考核，在业务一线建立法律风险防控机制。同时，归口处置重大法律风险案件，加强对案件成因和处置经验的总结研究，避免同类案件重复发生，被诉案件数量连续三年逐年下降。

二是创新法治培训方式，发挥法治宣导作用。为强化法治理念，提升法治意识，民生银行上海分行已连续多年组织开展“法治讲堂”系列培训、法治底线培训、新员工法律合规培训、支行行长“主体性教育”、“以案论法”活动、“送法到基层”等各种形式法治宣教近百场，覆盖全行三千余名员工。通过编撰《法治战线》季刊，制作微信单页等，充分发挥行内外宣传平台作用。对内以浅显易懂、图文并茂的宣传形式发布新法新规解读、热点业务法律风险解析和各类典型案例介绍，向全员推广法治建设成果。对外积极营造法治化营商环境，持续加强金融消费者宣传教育，连续四年打造“金融公益 民生讲堂”宣传教育活动，建立消保宣传长效机制。通过线上+线下科技赋能的宣教模式，让宣传场景更加丰富，普及宣教内容包括监管形势、个人信息保护、反电信诈骗等涉及消费者权益各方面。在2019年度中国人民银行上海分行的金融消费者权益保护评估中，民生银行上海分行被评为A级机构，同时在上海银保监局金融消费者权益保护工作考评中被评为2A级机构。

战略布局新三年规划  提升法治民生管理效能

在前三年法治民生建设显成效的基础上，民生银行上海分行又制定印发《2020-2022年法治能力提升规划实施方案》，从法治管理能力、法治服务能力、法治创新能力，法治专业能力，法治宣教能力五个方面打造“点、线、面、纵”立体化的法治能力建设体系和工作机制，逐步持续地形成全行全员遵纪守法的自律意识和依法办事的自觉行动，为民生银行品牌建设增值，为分行实施改革转型战略和经营发展赋能。

首先，从点到线，形成全程覆盖的法律风险管理。民生银行上海分行通过提升法治管理能力和法治服务能力，加强对全行业务发展和法律风险的研判，从被动型法律服务向主动型法治管理转变，从仅对业务某个节点的法律审查服务向全程参与经营管理转变。一是强化重大决策的法治流程，在分行经营管理的决策、审批、实施、管理的各环节嵌入法律风险管理要求，特别是针对金融产品销售、科技金融、公开市场投资等重点领域，形成全流程覆盖的法律风险过程管理。二是发挥法律风险政策对业务开展的指导作用，对重点、疑难业务主动提前介入，为业务落地实施提供可操作的法律意见。分析新法新规对银行业务的影响与风险防范措施，结合各类法律法规的出台，对银行重点业务拓展领域和高风险领域提出法律指导意见。三是深化战略客户业务法治服务，建立重大客户、项目名单制，利用行内外法治资源，对战略客户提供法律跟踪服务和法律增值服务，有效促进银行和客户的双赢发展。

其次，从线到面，提升全行全员的依法经营能力。民生银行上海分行通过提升法治创新能力和法治宣教能力，以解决问题、达成目标为导向培养法治思维，实现“法律人员”讲法治向“全员讲法治”的转变。一是针对专业团队强化疑难、创新业务的法律专业学习，增强法律专业人员的法律风险识别、管控、处置能力。二是针对全员开展持续不断的法律知识培训，从银行从业人员应知应会法律知识，到最新法律政策解读，结合实际风险案例，分层级对全行员工开展法治培训。三是多渠道开展法治宣教活动，以总分行内网平台和分行核心期刊《法治战线》作为宣传阵地，加强法治建设信息报送与发布，展示分行法治建设成效和经验分享。

第三，从面到纵，打造立体化法治能力建设体系。民生银行上海分行通过提升法治专业能力，扩展法律风险管理人员范围，将法律风险管理下沉到业务一线，实现分支两级的法治能力全面提升。一是加强经营机构法治建设考核，从法治基础建设、法律风险日常管理、法治品牌建设、法律风险暴露四个维度对经营机构法治建设情况开展科学评估，依据评估结果对经营机构实行分层次的法治管理与辅导，逐步提升经营机构法律风险管理能力。二是建立支行法律风险管理联络人机制，明确法律风险管理联络人准入标准和工作职责，通过上下联动的法律风险管理体系落实法律风险防控和法治管理评价等工作要求，对经营机构出现的监管处罚、案件、风险事件、不良资产、客户投诉、诉讼纠纷、内外部检查评价等暴露或揭示的法律风险等及时总结报告，搭建高效有序的信息共享渠道。

法治是企业发展的生命线和安全垫，民生银行上海分行通过布局法治能力提升三年规划，不断建立健全依法治行的内部运行机制和依法经营决策的现代管理制度，形成法治促进发展的内生动力，树立依法经营管理的外部形象，让法治为民生银行实现“长青基业、百年民生”的愿景筑牢稳固根基。