民生银行上海晶杰苑社区支行成功堵截一起疑似非法集资案件

为切实做好金融单位非法集资宣传教育工作，2020年6月份，中国银保监会组织开展以“守好钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。民生银行上海分行积极响应相关通知要求，迅速成立领导小组，明确各部门职责，主动开展系列宣传教育活动，积极提升社会公众风险防范意识,引导公众自觉远离非法集资。在本次教育活动中,民生银行上海晶杰苑社区支行成功堵截了一起疑似非法集资案件。

6月11日上午，晶杰苑社区支行来了一位85岁高龄的老年客户陈先生,他在女儿的陪同下到支行办理10万元转账业务，社区支行行长卫婷燕按规定对客户进行“四问一告知”流程，询问客户转款用途,当问到为何要转账到个人账户时，客户回答是参加了“**旅游”公司开展的活动，要“冲卡”投资酒店管理，称可以按年领取7%的收益，还可以凭“积分”兑换旅行酒店服务，本金需五年后返还;客户还表示这10万元转好后还要到隔壁的另外一家银行再转账10万元过去。

听到这里，卫婷燕立即警觉起来，她一边劝阻客户转账，一边通知理财经理上网查询该企业相关信息。由于网上无法明确查询到这家企业的相关信息，于是，卫婷燕劝说客户先回家，明天再来办理转款手续，客户走后卫婷燕又切换关键字再次查询，还通过天眼查系统辅助核查，最终查到了该企业的上级关联单位上海**投资控股有限公司，并查询到网上有关该企业“无金融资质和以养老为名涉嫌非法集资的相关负面新闻”。卫婷燕及时将此信息电话转告陈老先生。6月12日一早，正值社区支行开展端午节客户活动，卫婷燕再次联系客户并邀请他参与支行活动。活动中，卫婷燕向陈老先生普及了非法集资的危害和损失，并提示客户转账到个人账户的风险，提醒客户要谨慎投资，防止上当受骗，还陪同其到另一家银行说明情况，防止客户万一不听劝阻再到其他银行转账。

最终在不断的劝说下，陈老先生终于放弃了“冲卡”转账的想法。陈老先生对民生银行员工的及时提醒和劝阻表示感谢，其女儿也表示，民生银行员工能用通俗易懂的话术为老人解释，更是不厌其烦地倾听老人的唠叨，劝阻了其父转款“冲卡”20万元的行为，为老父亲守住了钱袋子，民生银行的服务真是贴心、暖心。

民生银行上海分行通过经常性地开展员工安全教育、防电讯网络诈骗演练以及防范非法集资宣传培训等活动，使一线员工具备了高度的责任心、风险意识和识别各类风险的能力，在平凡的岗位上向广大市民普及金融知识，宣传典型案例，正确引导客户依法正确维护自身权益，有效防范非法集资和电讯网络诈骗案件的发生，积极践行企业社会责任，切实为客户的资金安全保驾护航。